PEP: политически значимое лицо и его близкие

Кого относят к PEP

• Должность: главы государств и правительств, министры, депутаты, судьи высших судов, руководители центрального банка, послы, высшие военные чины, руководители госкомпаний и политических партий.
• Семья: супруг, дети и их супруги, родители. Точный круг задает закон рынка.
• Близкие партнеры: общий бизнес или совместное владение компанией.

PEP бывают национальные, иностранные и из международных организаций. Статус обычно сохраняется и после ухода с должности, срок тоже задает закон.

Как проверяют

Проверка PEP входит в AML-программу. Игроков сверяют со списками PEP и санкций при регистрации и потом регулярно по всей базе: должность можно получить и после регистрации. Совпадение по имени еще не PEP. Его подтверждают по дате рождения, стране и данным KYC.

Что делает оператор

• Усиленная проверка: источник средств и источник благосостояния.
• Одобрение руководства: старший сотрудник решает, начинать или продолжать работу с игроком.
• Внимательный мониторинг: ниже пороги алертов по платежам, регулярный пересмотр профиля.
• Запись решения: кто одобрил, на каком основании и когда следующий пересмотр.

Набор мер зависит от лицензии и закона рынка. Но это не запрет играть: закрыть аккаунт может результат проверки, например деньги без понятного источника, а не сам статус.

Где ошибаются

• Сверяют только при регистрации. Игрок стал министром через год, а в профиле он по-прежнему обычный игрок. Сверка нужна регулярно и по всей базе.
• Отказывают из-за статуса. Решение принимают по итогам усиленной проверки, а не по самому факту, что игрок PEP.
• Ищут только по самому политику. Сын депутата или деловой партнер министра проходят ту же проверку.