UA
RU
ENКого відносять до PEP
- Посада: глави держав і урядів, міністри, депутати, судді вищих судів, керівники центрального банку, посли, вищі військові чини, керівники держкомпаній і політичних партій.
- Сім'я: чоловік або дружина, діти та їхні чоловіки чи дружини, батьки. Точне коло визначає закон ринку.
- Близькі партнери: спільний бізнес або спільне володіння компанією.
PEP бувають національні, іноземні та з міжнародних організацій. Статус зазвичай зберігається й після звільнення з посади, термін теж визначає закон.
Як перевіряють
Перевірка PEP входить до AML-програми. Гравців звіряють зі списками PEP і санкцій під час реєстрації, а потім регулярно по всій базі: посаду можна отримати й після реєстрації. Збіг за іменем ще не PEP. Його підтверджують за датою народження, країною та даними KYC.
PEP = збіг зі списком, підтверджений даними KYCНаприклад, щоденна звірка бази на 50 000 гравців дає 40 збігів за іменем. Після перевірки дати народження й країни залишаються 2 справжні PEP, їх передають на посилену перевірку.
Що робить оператор
- Посилена перевірка: джерело коштів і джерело статків.
- Схвалення керівництва: старший співробітник вирішує, чи починати або продовжувати роботу з гравцем.
- Уважний моніторинг: нижчі пороги алертів за платежами, регулярний перегляд профілю.
- Запис рішення: хто схвалив, на якій підставі й коли наступний перегляд.
Набір заходів залежить від ліцензії та закону ринку. Але це не заборона грати: закрити акаунт може результат перевірки, наприклад гроші без зрозумілого джерела, а не сам статус.
Де помиляються
- Звіряють лише під час реєстрації. Гравець став міністром через рік, а в профілі він досі звичайний гравець. Звірка потрібна регулярно й по всій базі.
- Відмовляють через статус. Рішення ухвалюють за підсумками посиленої перевірки, а не через сам факт, що гравець PEP.
- Перевіряють лише самого політика. Син депутата або діловий партнер міністра проходять ту саму перевірку.