Комплаєнс

Джерело походження коштів (SoF): звідки в гравця гроші

Джерело походження коштів (source of funds, SoF) це підтвердження того, звідки гроші, якими грає гравець: зарплата, виписки, продаж майна. Його запитують, коли гравець досягає порогів депозитів або є ознаки ризику.

Yevhen SychovАнглійською: Source of fundsЖовтень 2026

SoF і SoW

Джерело походження коштів (SoF)Джерело статків (SoW)
Питаннязвідки ці грошіяк гравець загалом заробив свої статки
Документивиписки, довідка про доходи, договір купівлі-продажудохід, бізнес, спадщина, інвестиції
Колипороги депозитів, ознаки ризикувеликі гравці і високий ризик

Коли запитують

Пороги задають ліцензія і внутрішня AML-політика оператора. Типові тригери: сума депозитів за період вища за поріг, разовий великий депозит, різке зростання ставок, невідповідність профілю гравця, платежі з чужих карток.

Конкретні суми на кожному ринку свої. Звіряйтеся з вимогами своєї ліцензії і фіксуйте пороги в політиці, щоб перевірка не залежала від настрою менеджера.

Не плутайте з перевіркою платоспроможності (affordability). Там інше питання: чи може гравець дозволити собі такі витрати без шкоди для себе.

Як не втратити гравця

  • Попереджайте заздалегідь: до порогу, а не в момент виведення.
  • Пояснюйте причину: це вимога ліцензії, а не підозра особисто щодо гравця.
  • Приймайте документи в зручному форматі і називайте термін перевірки.
  • VIP-гравця веде менеджер особисто. Затягнута перевірка перед виведенням часто стає останнім візитом.
Усі терміни глосарію