UA
RU
ENSoF и SoW
| Источник средств (SoF) | Источник благосостояния (SoW) | |
|---|---|---|
| Вопрос | откуда эти деньги | как игрок вообще заработал свое состояние |
| Документы | выписки, справка о доходе, договор продажи | доход, бизнес, наследство, инвестиции |
| Когда | пороги депозитов, признаки риска | крупные игроки и высокий риск |
Когда запрашивают
Пороги задают лицензия и внутренняя AML-политика оператора. Типичные триггеры: сумма депозитов за период выше порога, разовый крупный депозит, резкий рост ставок, несоответствие профилю игрока, платежи с чужих карт.
Конкретные суммы на каждом рынке свои. Сверяйтесь с требованиями своей лицензии и фиксируйте пороги в политике, чтобы проверка не зависела от настроения менеджера.
Не путайте с проверкой платежеспособности (affordability). Там вопрос другой: может ли игрок позволить себе такие траты без вреда для себя.
Как не потерять игрока
- Предупреждайте заранее: до порога, а не в момент вывода.
- Объясняйте причину: это требование лицензии, а не подозрение лично к игроку.
- Принимайте документы в удобном формате и называйте срок проверки.
- VIP-игрока ведет менеджер лично. Затянутая проверка перед выводом часто становится последним визитом.